Un banco europeo deberá pagar a Estados Unidos una multa de más de $1.400 millones de dólares, según informó el 14 de agosto el Departamento de Justicia (DOJ).
De acuerdo con la información revelada por el DOJ, la multa es resultado de un acuerdo entre la institución financiera suiza UBS debido a fraudes cometidos en la venta de valores respaldados por hipotecas residenciales (RMBS).
La demanda que dio lugar a la multa comenzó en 2018 y tenía como base una presunta mala conducta de UBS al suscribir y emitir valores durante 2006 y 2008 que podían haber provocado parte de la crisis financiera de Estados Unidos ocurrida en ese último año.
La investigación del DOJ abarcó las actividades de UBS y varias de sus filiales estadounidenses en la emisión de 40 RMBS que habrían sido ofrecidos a los compradores bajo falsas o confusas afirmaciones.
Según la demanda gubernamental, UBS conocía que las ventas no cumplían con los requisitos federales para evitar que se emitan valores si el prestatario no tiene la habilidad de pagarlos en la hipoteca.
Al igual que otros bancos, durante la etapa previa a la crisis, UBS habría sabido por diligencias previas que los RMBS no tenían respaldo y habría aprobado las ventas de todas formas, resultando en pérdidas sustanciales para los compradores.
La mayoría de los valores se vendían por grados de calidad y las hipotecas debían proteger contra un posible fallo, pero varios bancos incluyendo a UBS preparaban y vendían los RMBS inseguros como si estuvieran protegidos.
El DOJ indicó que dichas acciones violaban los estatutos de la Ley de Control, Recuperación y Reforma de Instituciones Financieras de 1989 y que constituían fraudes bancarios, postales y electrónicos.
Un total de 11 fiscales de estados como Nueva York y Georgia, así como varias agencias federales lideraron la investigación que culminó en el acuerdo de UBS por $1.435 millones de dólares en multas civiles.
Ryan Buchanan, uno de los fiscales del Distrito Norte de Georgia, indicó que la multa “responsabiliza a todos los que pensaron que estaban por encima de la ley. La conducta de UBS en este caso tuvo un papel significativo en causar la crisis financiera que dañó a millones de estadounidenses”.
El caso de UBS es el último de la larga lista de demandas que involucran a otras 18 instituciones financieras como Goldman Sachs, Wells Fargo y Bank of America.
Desde que iniciaron las investigaciones en 2012 y hasta la fecha, el DOJ ha asegurado más de $36.000 millones de dólares en multas civiles impuestas a esas entidades por sus conexiones con los fraudes de RMBS durante los años previos a la crisis de 2008.